渠道經(jīng)理

職位描述

主要職責(zé)
   客戶咨詢服務(wù)：與客戶進(jìn)行溝通，收集客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求信息，分析客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)等，為客戶提供個(gè)性化的理財(cái)咨詢服務(wù)。
   理財(cái)計(jì)劃制定：根據(jù)客戶提供的資料和需求，制定財(cái)富管理方案，明確客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)和長(zhǎng)期規(guī)劃，并幫助客戶制定適合的投資策略。
   資產(chǎn)配置：根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資需求，分析客戶的資產(chǎn)狀況，制定相應(yīng)的資產(chǎn)分配方案，確保客戶投資資產(chǎn)能實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定增長(zhǎng)。
   業(yè)務(wù)管理：管理客戶檔案和保密資料，及時(shí)完成投資基金交易并記錄客戶的理財(cái)賬戶、投資的資產(chǎn)組合及收益狀況。
   財(cái)務(wù)分析與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)市場(chǎng)走勢(shì)、投資標(biāo)的及客戶風(fēng)險(xiǎn)承受結(jié)果等情況制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略。
   客戶關(guān)系維護(hù)：與客戶建立良好的關(guān)系，定期回訪客戶，了解客戶需求的變化，并提供持續(xù)的理財(cái)服務(wù)和支持。

任職要求
   教育背景：通常需要大專及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先考慮。
   專業(yè)資格：持有相關(guān)的金融從業(yè)資格證書，如證券從業(yè)資格、基金從業(yè)資格、CFA（特許金融分析師）等，會(huì)更具競(jìng)爭(zhēng)力。
   工作經(jīng)驗(yàn)：具有一定的金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，有銷售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先，部分公司可能要求有銀行、信托、公私募基金、保險(xiǎn)、證券、期貨等金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
   技能素質(zhì)：具備較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力、分析問題和解決問題的能力、客戶服務(wù)能力以及團(tuán)隊(duì)合作精神。同時(shí)，需要有良好的學(xué)習(xí)能力和應(yīng)變能力，能夠承受一定的工作壓力。

工作環(huán)境